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各種基本方針

利益相反管理方針

auフィナンシャルホールディングス株式会社およびその傘下子会社等を含めた企業グループ(以下、「当社グループ」という。)は、次のとおり利益相反管理方針を定め、役職員一同がこれを遵守することによって、お客さまの利益を不当に害することがないよう、利益相反取引等の管理に努めております。

利益相反

利益相反とは、お客さまの利益と当社グループの利益、または当社グループが義務を負っている複数のお客さま間の利益が、競合・対立する状況等をいいます。

こうした利益相反は金融コングロマリット化の進展や多種多様な金融取引によって日常的に生じておりますが、当社グループ内の利益相反による弊害を防止するため、適切な経営管理態勢やコンプライアンス態勢を構築してまいります。

利益相反による弊害のおそれがある取引等の特定

当社グループは、利益相反が発生しやすい業務を中心に、特に管理が必要な業務等(以下、「管理対象業務」という。)をあらかじめ特定します。そして、これらの管理対象業務を遂行する場合に生じる、利益相反の弊害のおそれがある取引等について、レピュテーショナル(風評)・リスクにも留意し、重点的に管理を行います。

  1. 当社グループがお客さまへ助言業務を提供している場合等、お客さまが自身の利益が優先されると合理的に期待を抱かれる状況
  2. 当社グループがお客さまとの取引で得た情報を利用することにより、市場等で不当に利益を上げるおそれが高い状況
  3. 当社グループとお客さまとの取引に伴い、レピュテーショナル・リスクが生じるおそれの高い状況

利益相反管理の対応を要する会社

当社グループのうち、管理対象業務を行う会社を、利益相反管理の対応を要する会社とし、管理体制を整備いたします。

当社グループのうち、当社および以下に該当する会社を利益相反管理の対象とします。
銀行業を営む会社
保険業を営む会社
金融商品取引業を営む会社
その他金融関連業務およびアドバイザリー業務を営む会社ならびに利益相反管理の観点から管理対象に含める必要があると判断された会社

利益相反の管理体制

当社グループでは、当社を含む法令上利益相反管理体制整備義務を負う会社に利益相反を管理・統括する部署を設置し、利益相反を一元的に管理いたします。
また、利益相反の管理に関する法令その他の規範を遵守し、態勢整備を継続的に行ってまいります。

利益相反の管理方法

当社グループは、以下に掲げる方法を適切に組み合わせること等により、利益相反による弊害を防止し、お客さまの利益を不当に害することがないよう取り組んでまいります。

  1. 利益相反による弊害のおそれのある取引を行う部門(会社)を他の部門(会社)から分離する方法
  2. 利益相反による弊害のおそれのある取引の一方または双方の条件または方法を変更する方法
  3. 利益相反による弊害のおそれのある取引の一方を中止する方法
  4. 利益相反による弊害のおそれがあることをお客さまに開示する方法